열심히 일해서 번 돈, 세금으로 다 나가는 것 같아 속상하신가요? 매년 돌아오는 세금 신고 기간만 되면 머리가 지끈거리고, 혹시나 ‘세금 폭탄’을 맞을까 봐 밤잠 설치는 분들이 많습니다. 복잡한 세법 규정을 일일이 챙기기 어렵다 보니, 나도 모르게 내지 않아도 될 세금을 더 내는 경우가 비일비재합니다. 바로 이런 고민을 해결해 줄 전문가의 도움이 절실한 순간입니다.
세금 폭탄, 이렇게 피할 수 있습니다
- 사전 계획을 통해 합법적으로 세금을 줄이는 최적의 방안을 찾습니다.
- 복잡한 상속 및 증여 문제를 해결하고 안정적인 가업승계를 지원합니다.
- 예기치 못한 세무조사에 철저히 대비하고 불합리한 과세에 적극적으로 대응합니다.
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삼덕회계법인과 함께하는 스마트한 절세 전략
절세는 단순히 세금을 덜 내는 기술이 아니라, 기업과 개인의 자산을 지키고 미래를 계획하는 중요한 ‘전략’입니다. 풍부한 경험과 전문성을 갖춘 삼덕회계법인은 고객의 상황에 맞는 맞춤형 절세 컨설팅을 통해 소중한 자산을 지켜드립니다. 이제부터 삼덕회계법인이 제공하는 핵심 절세 컨설팅 TOP 5를 자세히 알아보겠습니다.
하나, 사업 구조 개편을 통한 법인세 절감
개인사업자로 사업을 시작했지만, 매출이 늘면서 종합소득세 부담이 커지셨나요? 이럴 때 법인 전환을 고려해볼 수 있습니다. 법인세율은 소득 구간에 따라 개인사업자의 종합소득세율보다 낮을 수 있어 세금 부담을 줄이는 효과적인 방법이 될 수 있습니다. 삼덕회계법인은 단순 법인 설립 지원을 넘어 M&A 자문, 기업 분할 및 합병과 같은 구조조정 자문을 통해 기업의 성장 단계에 맞는 최적의 지배구조와 사업 구조를 제안합니다. 이 과정에서 기업가치평가를 통해 현재 기업의 가치를 정확히 진단하고, 이를 바탕으로 한 세무전략 및 재무전략 수립을 도와 법인세 신고 시 세금 부담을 최소화합니다. 또한, 정부에서 지원하는 다양한 조세특례제한법상 혜택을 놓치지 않도록 꼼꼼히 챙겨드립니다.
둘, 세대 간 자산 이전, 상속세 및 증여세 컨설팅
우리나라의 상속세 및 증여세는 세계적으로도 높은 수준으로 알려져 있습니다. 체계적인 계획 없이 자산을 이전할 경우, 평생 일군 재산의 상당 부분을 세금으로 납부해야 할 수도 있습니다. 삼덕회계법인의 상속세 자문 및 증여세 자문 서비스는 장기적인 관점의 상속플랜과 증여플랜 수립에서 시작됩니다. 사전 증여를 통해 상속 재산을 줄이고, 부동산이나 비상장주식 등 자산의 종류에 따른 최적의 이전 시점과 방법을 제시하여 절세 효과를 극대화합니다. 특히 가업승계 컨설팅은 성공적인 경영권 이전을 위해 반드시 필요한 과정으로, 복잡한 세법 요건을 충족하고 각종 공제 혜택을 최대한 활용할 수 있도록 지원합니다.
| 컨설팅 영역 | 주요 서비스 내용 | 기대 효과 |
|---|---|---|
| 사전 자산 이전 컨설팅 | 자산 종류별 최적 이전 시기 및 방법 자문, 증여플랜 수립 | 증여세 및 상속세 부담 최소화 |
| 가업승계 컨설팅 | 지분 이전 계획 수립, 가업상속공제 등 세제 혜택 활용 자문 | 안정적인 경영권 승계 및 세금 부담 완화 |
| 세무조사 및 조세불복 지원 | 상속 및 증여 관련 세무조사 대응, 과세전적부심사, 이의신청 등 | 불합리한 과세 방지 및 권리 구제 |
셋, 부동산 절세의 핵심, 양도소득세 플래닝
부동산을 처분할 때 발생하는 양도소득세는 적절한 계획 없이 진행할 경우 예상보다 훨씬 큰 금액이 부과될 수 있습니다. 특히 다주택자나 단기 보유 부동산의 경우 세금 부담이 더욱 커집니다. 삼덕회계법인의 양도소득세 자문 서비스는 단순히 세액을 계산하는 것을 넘어, 매도 시점, 공동명의 활용, 장기보유특별공제 등 다양한 절세 방안을 종합적으로 검토하여 고객에게 가장 유리한 시나리오를 제공합니다. 또한, 재무제표 분석을 통해 부동산 외 다른 자산과의 포트폴리오를 고려한 종합적인 자산관리 전략을 제시합니다.
넷, 예측 불가능한 위험, 세무조사 대응
성실하게 세금을 납부했더라도 세무조사 통지를 받으면 누구나 당황하고 불안해집니다. 세무조사는 기업의 회계처리와 세무신고 전반을 검토하는 과정이므로 철저한 사전 준비가 필수적입니다. 삼덕회계법인은 세무조사 준비 단계부터 전문가가 투입되어 주요 쟁점을 미리 파악하고 대응 논리를 개발합니다. 세무조사 과정에 직접 참여하여 소명자료를 제출하고, 조사 결과에 불합리한 점이 있다면 이의신청, 심사청구, 심판청구, 행정소송 등 조세불복 절차를 통해 납세자의 권익을 끝까지 보호합니다. 평소 기장대리 및 회계 아웃소싱 서비스를 통해 투명한 회계 시스템을 구축하고 내부회계관리제도를 강화하는 것 또한 중요한 세무리스크 진단 및 관리 방법입니다.
다섯, 글로벌 비즈니스를 위한 국제조세 자문
해외에 진출하거나 외국 기업과 거래하는 기업이라면 복잡한 국제조세 문제를 피할 수 없습니다. 국가 간 조세조약, 이전가격, BEPS 대응 등은 고도의 전문성을 요구하는 분야입니다. 삼덕회계법인은 세계적인 회계법인 네트워크인 넥시아 인터내셔널(Nexia International)의 멤버로서, 글로벌 네트워크를 활용한 차별화된 국제거래 세무 서비스를 제공합니다. 해외직접투자나 외국법인의 국내 진출 시 발생할 수 있는 세무 문제를 사전에 검토하고, 이전가격 컨설팅을 통해 과세당국의 부당행위계산부인 위험을 최소화합니다. 해외투자 자문과 외국인투자 자문을 통해 성공적인 글로벌 비즈니스를 지원합니다.
